銀保監(jiān)會推行商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法

銀保監(jiān)會推行商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法

來源:金融時報   

　　根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“資管新規(guī)”）、《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“理財新規(guī)”）、《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》（以下簡稱《理財子公司辦法》）等相關(guān)規(guī)定，中國銀保監(jiān)會起草了《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）（征求意見稿）》（以下簡稱《凈資本管理辦法》），并于9月20日發(fā)布，向社會公開征求意見。

　　《凈資本管理辦法》是《理財子公司辦法》的配套監(jiān)管制度，充分借鑒了同類資管機構(gòu)的凈資本監(jiān)管要求，并根據(jù)資管新規(guī)、理財新規(guī)提出的新要求和商業(yè)銀行理財子公司（以下簡稱“理財子公司”）特點進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。《凈資本管理辦法》共四章、20條，分別為總則、凈資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和附則。

　　根據(jù)《凈資本管理辦法》，理財子公司凈資本管理應(yīng)當(dāng)符合兩方面標(biāo)準(zhǔn)：一是凈資本不得低于5億元人民幣，且不得低于凈資產(chǎn)的40%；二是凈資本不得低于風(fēng)險資本，確保理財子公司保持足夠的凈資本水平。理財子公司董事會應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本公司凈資本管理的最終責(zé)任，高級管理層負(fù)責(zé)組織實施凈資本管理工作。理財子公司應(yīng)當(dāng)定期報送凈資本監(jiān)管報表，并對相關(guān)報表的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，及時報告相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)的重大變化，在年度報告中披露凈資本管理情況。對于不符合凈資本管理要求的理財子公司，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)法律法規(guī)采取相關(guān)監(jiān)管措施。

　　銀保監(jiān)會方面表示，制定《凈資本管理辦法》是落實資管新規(guī)、理財新規(guī)和《理財子公司辦法》等制度要求的具體舉措。通過凈資本管理約束，有助于引導(dǎo)理財子公司樹立審慎經(jīng)營理念，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與自身經(jīng)營管理能力相匹配，避免業(yè)務(wù)盲目擴張，保護(hù)投資者合法權(quán)益。同時，也有助于確保同類資管機構(gòu)公平競爭，防范監(jiān)管套利，促進(jìn)我國資管行業(yè)健康有序發(fā)展。下一步，銀保監(jiān)會將持續(xù)做好配套制度建設(shè)，不斷完善理財業(yè)務(wù)監(jiān)管框架。

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