銀保監(jiān)會發(fā)布商業(yè)銀行理財子公司管理辦法
來源:新華網(wǎng)
新華社12月2日電 中國銀保監(jiān)會2日正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》，對理財子公司的準(zhǔn)入條件、業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險管理等方面做出具體規(guī)定。
根據(jù)辦法，在前期已允許銀行私募理財產(chǎn)品直接投資股票和公募理財產(chǎn)品通過公募基金間接投資股票的基礎(chǔ)上，進一步允許理財子公司發(fā)行的公募理財產(chǎn)品直接投資股票；參照其他資管產(chǎn)品的監(jiān)管規(guī)定，辦法中沒有設(shè)置理財產(chǎn)品銷售起點。
在銷售渠道和投資者適當(dāng)性管理方面，辦法規(guī)定理財子公司理財產(chǎn)品可以通過銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷，也可以通過銀保監(jiān)會認可的其他機構(gòu)代銷。參照其他資管產(chǎn)品監(jiān)管規(guī)定，辦法不強制要求個人投資者首次購買理財產(chǎn)品進行面簽。
非標(biāo)債權(quán)投資限額管理方面，根據(jù)理財子公司特點，辦法僅要求非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)投資余額不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。風(fēng)險管理方面，辦法要求理財子公司計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，遵守凈資本、流動性管理等相關(guān)要求。據(jù)了解，銀保監(jiān)會已著手制定銀行理財子公司凈資本和流動性管理等配套監(jiān)管制度。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，商業(yè)銀行設(shè)立理財子公司開展資管業(yè)務(wù)，有利于強化銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離，推動銀行理財回歸資管業(yè)務(wù)本源；培育和壯大機構(gòu)投資者隊伍，引導(dǎo)理財資金以合法、規(guī)范形式進入實體經(jīng)濟和金融市場；促進統(tǒng)一資管產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，更好保護投資者合法權(quán)益。目前，商業(yè)銀行通過設(shè)立理財子公司開展理財業(yè)務(wù)的時機基本成熟。
該負責(zé)人表示，下一步，商業(yè)銀行可以結(jié)合戰(zhàn)略規(guī)劃和自身條件，按照商業(yè)自愿原則，通過設(shè)立理財子公司開展資管業(yè)務(wù)，也可以選擇不新設(shè)理財子公司，而是將理財業(yè)務(wù)整合到已開展資管業(yè)務(wù)的其他附屬機構(gòu)。商業(yè)銀行通過子公司展業(yè)后，銀行自身不再開展理財業(yè)務(wù)（繼續(xù)處置存量理財產(chǎn)品除外）。同時，理財子公司應(yīng)自主經(jīng)營、自負盈虧，有效防范經(jīng)營風(fēng)險向母行傳染。（記者 李延霞）
