中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)  做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭有關(guān)工作的通知

中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)和保險業(yè)

做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭有關(guān)工作的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕45號

各銀監(jiān)局，各保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，其他會管金融機(jī)構(gòu)：

為貫徹落實(shí)中共中央、國務(wù)院《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險業(yè)相關(guān)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、高度重視，勇于擔(dān)當(dāng)，增強(qiáng)工作責(zé)任感和使命感

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行保險機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，將掃黑除惡作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)，擺到工作全局的突出位置，列入重要議事日程。要增強(qiáng)工作責(zé)任感和使命感，切實(shí)把思想和行動統(tǒng)一到黨中央、國務(wù)院部署上來，勇于擔(dān)當(dāng)，旗幟鮮明地開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭。

二、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，健全機(jī)制，扎實(shí)深入開展工作

為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監(jiān)會成立全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由銀保監(jiān)會副主席曹宇同志擔(dān)任，辦公室設(shè)在法規(guī)部。各省級派出機(jī)構(gòu)、各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全工作機(jī)制，成立相應(yīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)深入開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭相關(guān)工作。

三、突出重點(diǎn)，精準(zhǔn)打擊，加強(qiáng)高風(fēng)險領(lǐng)域治理

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會同公安、市場監(jiān)管等相關(guān)部門，結(jié)合掃黑除惡斗爭相關(guān)文件要求，持續(xù)推動落實(shí)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》以及《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院令第247號）、《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會 工業(yè)和信息化部 公安部 國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令2016年第1號）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園網(wǎng)貸整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕47號）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)校園貸規(guī)范管理工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕26號）等法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件精神，強(qiáng)化監(jiān)管，結(jié)合各地實(shí)際，將相關(guān)要求落到實(shí)處。

對于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊非法設(shè)立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)中的下述行為：一是利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款的；二是以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；三是利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的；四是套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的；五是面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相放貸的；六是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員和公務(wù)員作為主要成員參與或?qū)嶋H控制人的。

對于保險業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊有組織的保險詐騙活動。

四、積極配合，提升效率，為掃黑除惡專項(xiàng)斗爭提供有力技術(shù)保障

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號）等文件要求，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機(jī)制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道，為政法機(jī)關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。

五、深入排查，加大力度，及時做好線索移送

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)深入排查涉黑涉惡相關(guān)問題。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)掃黑除惡斗爭工作負(fù)責(zé)部門要及時接收、處理以下舉報線索：一是對非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報；二是對銀行保險機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第三條所列明的重點(diǎn)打擊活動領(lǐng)域行為線索。

各省級派出機(jī)構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責(zé)任制，以及與政法機(jī)關(guān)、政府相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。對于各類舉報，做到每條線索都有落實(shí)：屬于銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法定職責(zé)的，由銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法處理；屬于其他行政機(jī)關(guān)法定職責(zé)的，移送相應(yīng)法定機(jī)關(guān)；構(gòu)成違紀(jì)行為的，依法移送相應(yīng)單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

六、加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)格準(zhǔn)入，嚴(yán)防涉黑涉惡組織和個人進(jìn)入銀行業(yè)和保險業(yè)

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險機(jī)構(gòu)；嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。

七、改進(jìn)服務(wù)，嚴(yán)格管理，履行好銀行業(yè)和保險業(yè)社會責(zé)任和法律義務(wù)

各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行保險機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于防范化解金融風(fēng)險、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的決策部署，提高認(rèn)識，改進(jìn)服務(wù)，提升能力，充分履行銀行業(yè)和保險業(yè)社會責(zé)任。特別是要做好“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域金融服務(wù)工作，從源頭上鏟除非法金融業(yè)務(wù)滋生的土壤。

各銀行保險機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會性質(zhì)組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務(wù)；嚴(yán)禁保險機(jī)構(gòu)為涉黑涉惡組織或個人提供分紅投資型保險產(chǎn)品、出具擔(dān)保保函；嚴(yán)禁銀行保險機(jī)構(gòu)錄用涉黑涉惡人員；嚴(yán)禁銀行保險機(jī)構(gòu)與涉黑涉惡組織和個人開展信貸、保險等形式的業(yè)務(wù)合作。

八、加強(qiáng)宣傳，正向引導(dǎo)，凝聚廣大人民群眾反黑反惡的共同力量

各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動，通過電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號）第五條規(guī)定“嚴(yán)禁非法活動”中的“四個嚴(yán)厲打擊”和“一個嚴(yán)禁”等內(nèi)容。

九、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，定期報告，建立信息報送和監(jiān)督檢查機(jī)制

請各省級派出機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照要求，督導(dǎo)轄內(nèi)派出機(jī)構(gòu)和各銀行保險機(jī)構(gòu)切實(shí)做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險集團(tuán)（控股）公司和各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作開展情況書面報告全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。遇有重大問題，應(yīng)及時報告。

全國銀行業(yè)和保險業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭工作領(lǐng)導(dǎo)小組將適時對有關(guān)工作落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；對于重視不夠、措施不力的，將依法進(jìn)行處理。

2018年7月30日

（此件請各銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并請各保監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)保監(jiān)分局和保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)）