最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定

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最高人民法院

最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定

（2005年10月24日最高人民法院審判委員會(huì)第1368次會(huì)議通過）
法釋〔2005〕13號(hào)

中華人民共和國(guó)最高人民法院公告
《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》已于2005年10月24日由最高人民法院審判委員會(huì)第1368次會(huì)議通過，現(xiàn)予公布，自2006年1月1日起施行。

二○○五年十一月十四日

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律，參照國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》等相關(guān)國(guó)際慣例，結(jié)合審判實(shí)踐，就審理信用證糾紛案件的有關(guān)問題，制定本規(guī)定。

　　第一條本規(guī)定所指的信用證糾紛案件，是指在信用證開立、通知、修改、撤銷、保兌、議付、償付等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的糾紛。

　　第二條人民法院審理信用證糾紛案件時(shí)，當(dāng)事人約定適用相關(guān)國(guó)際慣例或者其他規(guī)定的，從其約定；當(dāng)事人沒有約定的，適用國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》或者其他相關(guān)國(guó)際慣例。

　　第三條開證申請(qǐng)人與開證行之間因申請(qǐng)開立信用證而產(chǎn)生的欠款糾紛、委托人和受托人之間因委托開立信用證產(chǎn)生的糾紛、擔(dān)保人為申請(qǐng)開立信用證或者委托開立信用證提供擔(dān)保而產(chǎn)生的糾紛以及信用證項(xiàng)下融資產(chǎn)生的糾紛，適用本規(guī)定。

　　第四條因申請(qǐng)開立信用證而產(chǎn)生的欠款糾紛、委托開立信用證糾紛和因此產(chǎn)生的擔(dān)保糾紛以及信用證項(xiàng)下融資產(chǎn)生的糾紛應(yīng)當(dāng)適用中華人民共和國(guó)相關(guān)法律。涉外合同當(dāng)事人對(duì)法律適用另有約定的除外。

　　第五條開證行在作出付款、承兌或者履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾后，只要單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上相符，開證行應(yīng)當(dāng)履行在信用證規(guī)定的期限內(nèi)付款的義務(wù)。當(dāng)事人以開證申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易提出抗辯的，人民法院不予支持。具有本規(guī)定第八條的情形除外。

　　第六條人民法院在審理信用證糾紛案件中涉及單證審查的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人約定適用的相關(guān)國(guó)際慣例或者其他規(guī)定進(jìn)行；當(dāng)事人沒有約定的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》以及國(guó)際商會(huì)確定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)定單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間是否在表面上相符。

信用證項(xiàng)下單據(jù)與信用證條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上不完全一致，但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的，不應(yīng)認(rèn)定為不符點(diǎn)。

　　第七條開證行有獨(dú)立審查單據(jù)的權(quán)利和義務(wù)，有權(quán)自行作出單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間是否在表面上相符的決定，并自行決定接受或者拒絕接受單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間的不符點(diǎn)。

　　開證行發(fā)現(xiàn)信用證項(xiàng)下存在不符點(diǎn)后，可以自行決定是否聯(lián)系開證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)。開證申請(qǐng)人決定是否接受不符點(diǎn)，并不影響開證行最終決定是否接受不符點(diǎn)。開證行和開證申請(qǐng)人另有約定的除外。

　　開證行向受益人明確表示接受不符點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)付款責(zé)任。

　　開證行拒絕接受不符點(diǎn)時(shí)，受益人以開證申請(qǐng)人已接受不符點(diǎn)為由要求開證行承擔(dān)信用證項(xiàng)下付款責(zé)任的，人民法院不予支持。

　　第八條凡有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定存在信用證欺詐：

　　（一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；

　　（二）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無(wú)價(jià)值；

　　（三）受益人和開證申請(qǐng)人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易；

　　（四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形。

　　第九條開證申請(qǐng)人、開證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第八條的情形，并認(rèn)為將會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

　　第十條人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，但有下列情形之一的除外：

　　（一）開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行的指令善意地進(jìn)行了付款；

　　（二）開證行或者其指定人、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下票據(jù)善意地作出了承兌；

　　（三）保兌行善意地履行了付款義務(wù)；

　　（四）議付行善意地進(jìn)行了議付。

　　第十一條當(dāng)事人在起訴前申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)符合下列條件的，人民法院應(yīng)予受理：

　　（一）受理申請(qǐng)的人民法院對(duì)該信用證糾紛案件享有管轄權(quán)；

　　（二）申請(qǐng)人提供的證據(jù)材料證明存在本規(guī)定第八條的情形；

　　（三）如不采取中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的措施，將會(huì)使申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害；

　　（四）申請(qǐng)人提供了可靠、充分的擔(dān)保；

　　（五）不存在本規(guī)定第十條的情形。

　　當(dāng)事人在訴訟中申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)符合前款第（二）、（三）、（四）、（五）項(xiàng)規(guī)定的條件。

第十二條人民法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)申請(qǐng)后，必須在四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定；裁定中止支付的，應(yīng)當(dāng)立即開始執(zhí)行。

　　人民法院作出中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的裁定，應(yīng)當(dāng)列明申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人和第三人。

　　第十三條當(dāng)事人對(duì)人民法院作出中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的裁定有異議的，可以在裁定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議。上一級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)議申請(qǐng)之日起十日內(nèi)作出裁定。

　　復(fù)議期間，不停止原裁定的執(zhí)行。

　　第十四條人民法院在審理信用證欺詐案件過程中，必要時(shí)可以將信用證糾紛與基礎(chǔ)交易糾紛一并審理。

當(dāng)事人以基礎(chǔ)交易欺詐為由起訴的，可以將與案件有關(guān)的開證行、議付行或者其他信用證法律關(guān)系的利害關(guān)系人列為第三人；第三人可以申請(qǐng)參加訴訟，人民法院也可以通知第三人參加訴訟。

　　第十五條人民法院通過實(shí)體審理，認(rèn)定構(gòu)成信用證欺詐并且不存在本規(guī)定第十條的情形的，應(yīng)當(dāng)判決終止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

　　第十六條保證人以開證行或者開證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)未征得其同意為由請(qǐng)求免除保證責(zé)任的，人民法院不予支持。保證合同另有約定的除外。

　　第十七條開證申請(qǐng)人與開證行對(duì)信用證進(jìn)行修改未征得保證人同意的，保證人只在原保證合同約定的或者法律規(guī)定的期間和范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。保證合同另有約定的除外。

　　第十八條本規(guī)定自2006年1月1日起施行。